Czym jest AML i czy będziemy zmuszeni do rezygnacji z gotówki?

Większość z nas może myśleć, że przepisy o przeciwdziałaniu przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu nas nie dotyczą. To regulacje dla jakiegoś odległego świata z którym nie mam styczności. Nic bardziej mylnego. Na podstawie tych przepisów bank ma prawo zadawać pytania o pochodzenie środków, może odmówić wykonania przelewu lub nawet wypowiedzieć umowę o prowadzenie rachunku bankowego. A dojść do tego może, bo nasza odpowiedź o źródło pochodzenia oszczędności będzie zbyt lakoniczna. Coraz większym problemem dla instytucji finansowych jest też gotówka. Zarówno wpłacenie jak i wypłacenie gotówki jest już problemem. Gotówki nikt nie likwiduje, ale czy dojdziemy do momentu, w którym nie da się jej używać? Od lipca w całej Unii Europejskiej wprowadzony zostanie limit ograniczający transakcje gotówkowe pomiędzy konsumentem a przedsiębiorcą do 10.000 euro. Czy takie przepisy rzeczywiście są istotnym hamulcem dla działalności przestępczej? Czy raczej ograniczają wolności zwykłych obywateli oraz pozwalają na lepszą kontrolę. O tym wszystkim Gabi Darmetko porozmawia z r.pr. Wojciechem Kapicą - ekspert ds. regulacji sektora finansowego oraz prof. Konradem Raczkowskim ekonomistą, dyrektorem Instytutu Ekonomii i Finansów UKSW.